初めは「株は損するもので資産を減らす」というイメージが強く、資産のほとんどを現金保有していました。もちろん資産運用に関する勉強はしませんでしたし、しようとも思いませんでした。
そんな私でも株式資産運用をするきっかけとなったのが知り合いの薦めで購入した仮想通貨です。日ごとに資産が増え続け、こんな簡単に儲けて大丈夫か？と思ったぐらいです。後に流出事件の影響で大暴落となり、資産価値は10％以下まで落ち込むこととなります。
初めての資産運用が大失敗。
多額の資産が減っていく中、なぜだか「投資」への興味が益々強くなっていきました。「投資」は面白いと思ってしまったのです。
貯金だけではなく自分自身でお金を育てていくべきなのだと思うようになりました。
私は人生そのものがギャンブルだと思います。
どうせなら思いっきりギャンブルします。
前置きが長くなりましたが2020年１Q（3月まで）の海外株保有銘柄をご紹介致します。
自分
保有銘柄
| 銘柄 | 保有数 | 購入額＄ | 現株価＄ | 利益＄ |
|---|---|---|---|---|
| VYM | 72 | 84.68 | 70.75 | ‐1,000 |
| SPYD | 41 | 30.06 | 24.60 | ‐224 |
| VGT | 12 | 255.22 | 211.90 | -520 |
| T | 164 | 30.23 | 29.15 | -177 |
| BTI | 30 | 42.70 | 34.19 | -255 |
| MO | 25 | 43.62 | 38.67 | -124 |
| RDSB | 17 | 56.17 | 32.66 | -400 |
| XOM | 14 | 47.26 | 37.97 | -130 |
| ABBV | 4 | 84.69 | 76.19 | -34 |
| CAH | 7 | 48.33 | 47.94 | -3 |
| CTL | 90 | 14.89 | 9.46 | -489 |
| PM | 11 | 81.97 | 72.96 | -99 |
| UL | 10 | 57.64 | 50.57 | -71 |
| VZ | 10 | 53.90 | 53.73 | -2 |
1月～2月はできるだけ早くNISA枠を埋めようと170万円を投資しました。コロナショックとなった今では投資時期が早すぎました。
3月にはコロナが流行して株価暴落となり、殆どの株が下落していきました。もしかしたら今が買い時かもしれないと何度も思いましたが、先行き不透明で「いま購入して良いものなのか」と悩まされました。誰もができるだけ安い値で購入したいと考えますが、同時に「どこまで値を下げるか？二番底はあるのか？いつまで株価低迷が続くか？」などの不安要素が購入することを躊躇させます。慎重に購入するように心がけていましたが、それでも3月単月で100万円をつぎ込みました。仮に購入タイミングが早すぎたとしても、すぐに株価は戻るだろうという理由のない安心感があったのかも知れません。
アセットアロケーション
| セクター | 資産割合 | 資産額＄ |
|---|---|---|
| VYM | 27％ | 6,094 |
| VGT | 13% | 3,063 |
| SPYD | 5% | 1,232 |
| 電気通信 | 30% | 6,837 |
| 生活必需品 | 17% | 3,850 |
| エネルギー | 4% | 1,021 |
| ヘルスケア | 3% | 677 |
電気通信セクター割合が30％と偏りが出てきています。AT＆Tがその割合を高めていますが、海外株を始めた際に購入した銘柄で愛着があります。ついつい購入してしまいますが、今後は投資を控えます。
生活必需品セクターはMOとBTIの割合が高いです。タバコ銘柄ですが配当利回りが共に高く、コロナ下落によりお買い得となったため追加投資しました。
情報技術セクターはなく、今後ポートフォリオを組んでその割合を増やしていきたいと考えています。
家族
保有銘柄
| 銘柄 | 保有数 | 購入額＄ | 現株価＄ | 利益＄ |
|---|---|---|---|---|
| VYM | 60 | 85.74 | 70.75 | ‐899 |
| SPYD | 114 | 29.91 | 24.60 | ‐605 |
| VGT | 11 | 255.22 | 211.90 | -477 |
| QQQ | 4 | 211.72 | 190.40 | -85 |
| SRET | 25 | 6.79 | 6.57 | -5 |
| PFF | 1 | 38.10 | 31.84 | -6 |
| T | 107 | 31.26 | 29.15 | -226 |
| BTI | 34 | 39.83 | 34.19 | -192 |
| MO | 69 | 39.11 | 38.67 | -30 |
| RDSB | 30 | 47.74 | 32.66 | -452 |
| XOM | 18 | 51.30 | 37.97 | -240 |
| APPL | 4 | 283.69 | 254.29 | -118 |
| MSFT | 3 | 164.05 | 157.71 | -19 |
| V | 4 | 180.36 | 161.12 | -77 |
アセットアロケーション
| セクター | 資産割合 | 資産額＄ |
|---|---|---|
| VYM | 21％ | 5,144 |
| SPYD | 14% | 3,410 |
| VGT | 12% | 2,807 |
| QQQ | 3% | 847 |
| 生活必需品 | 17% | 4,053 |
| 電気通信 | 14% | 3,345 |
| 情報技術 | 10% | 2,348 |
| エネルギー | 10% | 2,355 |
ETFを除いてはそれぞれのセクターをバランスよく保有していると言えます。エネルギーセクターは石油関連が多いので、今後は投資を控えるそうです。
情報技術セクターは10％であり、その割合を今後15％まで増やす予定です。
ETFが大好きのようで、主にSPYD保有を増やしています。配当金生活を夢見ているようで、配当金が高く安定したETFは今後も積極的に購入していきたいと言っております。
あとがき
コロナ流行により株価は歴史的な暴落となりました。今後も回復するかどうかの見通しが立っていません。そんな中「まさに今が買い時」と考え、3月単月で我が家では大金となる100万を投資しました。もしかしたらまた暴落するのではないかと不安な気持ちにもなりますが、誰にも分らない今後の株価推移を心配するよりは着実に株資産を増やしていこうと思います。